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Post-COVID-19 GeldwĂ€sche-Themen 💾

Posted by  Alice
24 Aug 2020 0 comments

In den letzten Monaten konzentrieren sich die Nachrichten von Eco Kat auf die Auswirkungen, die das Coronavirus COVID-19 auf Angebot, Nachfrage und Preise von Platingruppenmetallen (PGMs) hatte. Zwar gibt es nach wie vor zahlreiche COVID-19-”Hotspots” rund um den Globus, doch die Abriegelung scheint jetzt allgemein nachzulassen, und in der GeschĂ€ftswelt kehrt wieder der Anschein von NormalitĂ€t ein.

supply, demand, and prices of Platinum Group Metals

Quelle: Post Corona: The Supply of PGMs ?

Wie die meisten Industriezweige hat der Markt fĂŒr Schrottkatalysatorenseit MĂ€rz stark gelitten, und die Teilnehmer sind begierig darauf, wieder an die Arbeit zu gehen. Und neben dem Umgang mit den stark schwankenden Preisen von Platinmetallen ist ein Thema, das wieder in den Vordergrund gerĂŒckt ist, die GeldwĂ€sche.

Im Januar dieses Jahres haben wir einen Artikel mit dem Titel â€œKennen Sie Ihre Liferanten von Katalysatoren” (KYC) veröffentlicht, der sich mit den Auswirkungen der als “Know Your Customer” (KYC) bekannten Gesetzgebung befasst. Viele LĂ€nder haben diesen Weg im Rahmen des Kampfes gegen Korruption, Betrug, GeldwĂ€sche und andere illegale AktivitĂ€ten eingeschlagen. Diese Gesetzgebung beschreibt die Schritte, die ein Unternehmen durchfĂŒhren muss, um die IdentitĂ€t von Kunden sowohl vor als auch wĂ€hrend der Zeit, in der sie mit ihnen GeschĂ€fte machen, zu ĂŒberprĂŒfen.Know Your Customer

Wie wir alle wissen, ist der Schrottverarbeitungsmarkt traditionell eine auf Bargeld basierende Industrie und daher Opfer unethischer und krimineller GeschĂ€fte. Es ist daher wichtig, dass die Industrie besonders wachsam auf die Einhaltung der KYC-Protokolle achtet, obwohl sich dies in diesen Coronavirus-Zeiten in zwei SchlĂŒsselbereichen als schwierig einweist


Inspektionen

Ein Teil der Due-Diligence-PrĂŒfungen auf dem Markt beinhaltete stets persönliche Treffen, Inspektionen von RĂ€umlichkeiten und Besuche vor Ort zu Testzwecke. COVID-19 hat all dies auf Eis gelegt und schafft daher Zweifel und Unsicherheiten bei den BemĂŒhungen zur BekĂ€mpfung der GeldwĂ€sche. Videokonferenzen sind zur “neuen NormalitĂ€t” geworden, aber viele empfinden es als eine grĂ¶ĂŸere Herausforderung, die “roten Flaggen” der Kunden aus der Ferne zu erkennen.

Überwachung

Diejenigen, die mit der Überwachung der AML-Compliance befasst sind, verfassen sich traditionell auf die Datenanalyse, um die Leistung eines Unternehmens zu verfolgen, was vor dem COVID-19 die Verfolgung von Daten ĂŒber eine lĂ€ngeren Zeitraum und die DurchfĂŒhrung von Vergleichen von Jahr zu Jahr umfasste. Die Abregelung hat diesen Prozess kompliziert und kompromittiert - einige Unternehmen wurden vorĂŒbergehend geschlossen, andere litten unter BetriebseinschrĂ€nkungen. Jetzt ist es schwieriger, die neue Arbeitsdynamik eines Kunden zu verstehen, was Fragen aufwirft wie: Wann wurden sie eröffnet? Ist dies ein Backlog? Ist dies eine neue Aufnahme? So ist die Validierung von Mengen, Materialien usw. heute viel komplexer geworden - was durch die UnfĂ€higkeit, Besuche vor Ort durchzufĂŒhren, nicht gerade  erleichtert wird.

Das GeschĂ€ft muss natĂŒrlich weitergehen, und es gibt einige potenzielle Wege, in dieser Zeit der Unsicherheit und des Wandels zu helfen.

In elektronische und digitale Zahlungsoptionen investieren

Regierungsbehörden, die sich mit der BekĂ€mpfung der GeldwĂ€sche befassen, drĂ€ngen weitgehend auf die volle Nutzung elektronischer und digitaler KanĂ€le fĂŒr Finanztransaktionen. Dazu gehören Maßnahmen wie die Erhöhung der kontaktlosen Limits, die Erhöhung der Kauflimits an den Verkaufsstellen, die Anhebung der Höchstgrenzen fĂŒr elektrische Geldbörsen und die Senkung der GebĂŒhren fĂŒr inlĂ€ndische GeldĂŒberweisungen. In der Katalysatoren-Recyclingindustrie hat eine Abkehr von der Tradition der Bargeldtransaktionen den doppelten Vorteil, dass die Verbreitung des Virus durch kontaktlose Zahlungen verringert und das Risiko der GeldwĂ€sche reduziert wird.

Post COVID-19 Money Laundering Issues

Kommunikation stÀrken

NatĂŒrlich ist der Markt hart umkĂ€mpft, aber manchmal lohnt es sich, mit anderen in der Branche zu sprechen. Korruption, Betrug, GeldwĂ€sche und andere illegale AktivitĂ€ten sind nachteilig fĂŒr alle, die ein verantwortungsbewusstes, transparentes und ehrliches Unternehmen wollen. Der Austausch von Informationen ĂŒber risikoreiche Kunden und andere schlechte Praktiken kann fĂŒr alle nur von Vorteil sein.

Sicherheit verbessern

Unternehmen und Einzelpersonen haben sich zunehmend Online-Systemen zugewandt, um Arbeiten aus der Ferne zu ermöglichen. Auch Personen, die “eingesperrt” sind, nutzen zunehmend Online-Plattformen zur sozialen Interaktion. Dies hat zu einem starken Anstieg von Cyberkriminellen gefĂŒhrt, die SchwĂ€chen in der Netzwerksicherheit von Unternehmen ausnutzen, um Zugang zu Kundenkontakt- und Transaktionsinformationen zu erhalten. Daher bedarf es einer besseren Organisation und Kontrolle mit Zugang zu Unternehmensdaten auf einer “need to know”-Basis, und die IT-Abteilungen mĂŒssen ĂŒber die neuesten Entwicklungen bei illegalen AktivitĂ€ten auf dem Laufenden sein.

Zusammenfassend lĂ€sst sich sagen, dass Wachsamkeit und gute Praxis der SchlĂŒssel fĂŒr die Zukunft sind, sowohl im Hinblick auf den Schutz der Gesundheit des Einzelnen im Kampf gegen COVID-19 als auch auf die Gesundheit des Unternehmens durch die GewĂ€hrleistung der Einhaltung und des Schutzes. Programme zur Sorgfaltspflicht mĂŒssen so nahtlos und rigoros wie möglich fortgesetzt werden, und es liegt in der Verantwortung jedes einzelnen Marktteilnehmers, Verantwortungsbewusst, transparent und ehrlich zu handeln.