KENNEN SIE IHRE LIEFERANTEN VON KATALYSATOREN 🧐

POSTED BY ALICE

 

 

Im Rahmen der Bekämpfung von Korruption, Betrug, Geldwäsche und illegalen Aktivitäten (einschließlich beispielsweise Terrorismus) haben viele Länder Gesetze eingeführt, die als „Know Your Customer” (KYC) bekannt sind. In Amerika beispielsweise schlug das Financial Crimes Enforcement Network Anforderungen der "Know Your Customer" (KYC-Prozess) im Jahr 2014 vor. Dies wurde im Jahr 2016 zum Gesetz. Dies beschreibt die Schritte, die ein Unternehmen ausführen muss, um die Identität von Kunden vor oder während der Zeitspanne zu überprüfen, in der sie mit Ihnen Geschäfte machen.

 

KYC-Prozesse wurden von Finanzinstituten auf der ganzen Welt eingeführt, wobei Banken, Versicherer, Exportgläubiger und andere Finanzinstitute zunehmend verlangen, dass Kunden detaillierte Information zur “Sorgfaltspflicht” KYC-Prozesse wurden von Finanzinstituten auf der ganzen Welt eingeführt, wobei Banken, Versicherer, Exportgläubiger und andere Finanzinstitute zunehmend verlangen, dass Kunden detaillierte Information zur

 

 

KYC processes

 

 

KYC in der Recyclingbranche für Katalysatoren

Jede traditionelle auf Bargeld basierende Industrie ist Opfer unethischer Geschäfte, und die rasche Expansion des Marktes für Schrottkoverter in den letzten zwei Jahrzehnten macht ihn möglicherweise zu einem attraktiven Markt für illegale oder skrupellose Aktivitäten. Viele Geschichte über Konverter, die verändert und dann verkauft wurden, sind wertvoller als sie tatsächlich sind; von Chargen, die dafür bezahlt wurden, wenn sie "vermisst" oder Testproben "manipuliert" wurden. So schlecht diese Beispiele auch sind, die Ansicht, dass Konverter mit gewaschenem Geld bezahlt werden, eröffnet dem Verkäufer die Möglichkeit, sich an Gesetzesverstößen zu beteiligen!

 

Wir glauben, dass es daher wichtig ist, so viel wie möglich zu tun, um jedes Risiko auszuschließen, besor Sie möglicherweise Teil einer Untersuchung werden. Durch die Einführung von KYC-Verfahren können potenziell riskante Kunden analysiert und gleichzeitig die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche eingehalten werden.

 

Der Know-Your-Customer-Prozess (KYC)

 

The Know Your Customer (KYC) Process

 

 

1. Lassen Sie Kunden ein KYC-Formular ausfüllen

Indem Sie davon ausgehen, dass Ihre eigenen Richtlinie konform sein muss, können Sie offen und ehrlich über die Notwendigkeit sein, sich vor rechtlichen Konsequenzen zu schützen. Dieser Ansatz hilft Ihnen bei der Suche nach Informationen, die Sie benötigen, um die Realisierbarkeit der Zusammenarbeit mit einem potenziellen neuen Kunden zu beurteilen.

 

Beginnen Sie mit der Ermittlung der Identität des Kunden, indem Sie grundlegende Informationen wie den Namen des Unternehmens/Eigentümers, die Geschäftsadresse, die Telefonnummer und die E-Mail-Adresse abrufen. Andere nützliche Informationen  können Bankdaten und Referenzen enthalten.

 

2. Erstellen Sie ein Kundenindentifikationsprogramm (CIP)

Die CIP sollte angegeben werden, wie Sie die Daten des KYC-Formulars sehen, um die Identität und Lebensfähigkeit des Kunden zu überprüfen.

 

3. Bewertung der Customer Due Diligence (CDD)

Bei CDD geht es darum, so viel wie möglich - wenn auch auf rechtlichem Wege - über die Eigentümerstruktur des potenziellen Kunden und seine Geschäftsaktivitäten zu erfahren. Je mehr Sie herausfinden können, desto besser können Sie das Risiko für Ihr eigenes Unternehmen einschätzen. Einige zu berücksichtigende Szenarien mit hohem Risiko sind:

 

  • Die Komplexität der Eigentümerstruktur
  • In einer schlecht regulierten Branche tätig sein
  • Geschäftsstandort. Wenn Sie sich beispielsweise in einem Land oder einer Region befinden, in der Sanktionen verhängt werden, oder in einer bekannten Basis für terroristische Aktivitäten, bestehen ein sehr hohes Risiko
  • Stark bargeldbasiertes Geschäft (und auf dem Markt für Katalysatoren ist dies ziemlich häufig)
  • Die Absichtlich zurückhaltenden Identität der Aktionäre deutet auf einen Mangel an Transparenz im Geschäft hin

 

4. Überwachen Sie weiterhin Kunden

„Know Your Customer” muss als kontinuierlicher Prozess angesehen werden. Wenn Sie Ihren KYC-Test einmal bestehen, bedeutet dies nicht, dass sich nichts ändern kann. Ungewöhnliches oder verdächtiges Verhalten sollte gekennzeichnet werden. Wenn Ihnen Fälle illegaler Aktivitäten bekannt werden, sollte die Geschäftsbeziehung sofort beendet werden. Sprechen Sie auch mit Ihrer eigenen Bank, da diese ungewöhnliche Aktivitäten melden kann, indem Sie einen Bericht über verdächtige Aktivität einreichen.

 

Dies alles mag für die etwas übertrieben, und wir sind uns einig, dass für die meisten Unternehmen nur eine geringe Wahrscheinlichkeit eines signifikanten Risikos für Ihre Unternehmensfinanzen oder für rechtliche Probleme aufgrund von Verstößen besteht. Wie wir bereits zu Beginn dieses Jahres berichtet haben, laufen derzeit in den USA Strafverfolgungsmaßnahmen. Und wer kann natürlich “Dieselgate”, den Volkswagen Abgasskandal vergessen?

 

Dies alles mag für die etwas übertrieben, und wir sind uns einig, dass für die meisten Unternehmen nur eine geringe Wahrscheinlichkeit eines signifikanten Risikos für Ihre Unternehmensfinanzen oder für rechtliche Probleme aufgrund von Verstößen besteht. Wie wir bereits zu Beginn dieses Jahres berichtet haben, laufen derzeit in den USA Strafverfolgungsmaßnahmen. Und wer kann natürlich