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Kennen Sie Ihre Lieferanten von Katalysatoren 🧐

Posted by  Alice
8 Jan 2020 0 comments

 

 

Im Rahmen der BekĂ€mpfung von Korruption, Betrug, GeldwĂ€sche und illegalen AktivitĂ€ten (einschließlich beispielsweise Terrorismus) haben viele LĂ€nder Gesetze eingefĂŒhrt, die als „Know Your Customer” (KYC) bekannt sind. In Amerika beispielsweise schlug das Financial Crimes Enforcement Network Anforderungen der "Know Your Customer" (KYC-Prozess) im Jahr 2014 vor. Dies wurde im Jahr 2016 zum Gesetz. Dies beschreibt die Schritte, die ein Unternehmen ausfĂŒhren muss, um die IdentitĂ€t von Kunden vor oder wĂ€hrend der Zeitspanne zu ĂŒberprĂŒfen, in der sie mit Ihnen GeschĂ€fte machen.

 

KYC-Prozesse wurden von Finanzinstituten auf der ganzen Welt eingefĂŒhrt, wobei Banken, Versicherer, ExportglĂ€ubiger und andere Finanzinstitute zunehmend verlangen, dass Kunden detaillierte Information zur “Sorgfaltspflicht” KYC-Prozesse wurden von Finanzinstituten auf der ganzen Welt eingefĂŒhrt, wobei Banken, Versicherer, ExportglĂ€ubiger und andere Finanzinstitute zunehmend verlangen, dass Kunden detaillierte Information zur

 

 

KYC processes

 

 

KYC in der Recyclingbranche fĂŒr Katalysatoren

Jede traditionelle auf Bargeld basierende Industrie ist Opfer unethischer GeschĂ€fte, und die rasche Expansion des Marktes fĂŒr Schrottkoverter in den letzten zwei Jahrzehnten macht ihn möglicherweise zu einem attraktiven Markt fĂŒr illegale oder skrupellose AktivitĂ€ten. Viele Geschichte ĂŒber Konverter, die verĂ€ndert und dann verkauft wurden, sind wertvoller als sie tatsĂ€chlich sind; von Chargen, die dafĂŒr bezahlt wurden, wenn sie "vermisst" oder Testproben "manipuliert" wurden. So schlecht diese Beispiele auch sind, die Ansicht, dass Konverter mit gewaschenem Geld bezahlt werden, eröffnet dem VerkĂ€ufer die Möglichkeit, sich an GesetzesverstĂ¶ĂŸen zu beteiligen!

 

Wir glauben, dass es daher wichtig ist, so viel wie möglich zu tun, um jedes Risiko auszuschließen, besor Sie möglicherweise Teil einer Untersuchung werden. Durch die EinfĂŒhrung von KYC-Verfahren können potenziell riskante Kunden analysiert und gleichzeitig die Gesetze zur BekĂ€mpfung der GeldwĂ€sche eingehalten werden.

 

Der Know-Your-Customer-Prozess (KYC)

 

The Know Your Customer (KYC) Process

 

 

1. Lassen Sie Kunden ein KYC-Formular ausfĂŒllen

Indem Sie davon ausgehen, dass Ihre eigenen Richtlinie konform sein muss, können Sie offen und ehrlich ĂŒber die Notwendigkeit sein, sich vor rechtlichen Konsequenzen zu schĂŒtzen. Dieser Ansatz hilft Ihnen bei der Suche nach Informationen, die Sie benötigen, um die Realisierbarkeit der Zusammenarbeit mit einem potenziellen neuen Kunden zu beurteilen.

 

Beginnen Sie mit der Ermittlung der IdentitĂ€t des Kunden, indem Sie grundlegende Informationen wie den Namen des Unternehmens/EigentĂŒmers, die GeschĂ€ftsadresse, die Telefonnummer und die E-Mail-Adresse abrufen. Andere nĂŒtzliche Informationen  können Bankdaten und Referenzen enthalten.

 

2. Erstellen Sie ein Kundenindentifikationsprogramm (CIP)

Die CIP sollte angegeben werden, wie Sie die Daten des KYC-Formulars sehen, um die IdentitĂ€t und LebensfĂ€higkeit des Kunden zu ĂŒberprĂŒfen.

 

3. Bewertung der Customer Due Diligence (CDD)

Bei CDD geht es darum, so viel wie möglich - wenn auch auf rechtlichem Wege - ĂŒber die EigentĂŒmerstruktur des potenziellen Kunden und seine GeschĂ€ftsaktivitĂ€ten zu erfahren. Je mehr Sie herausfinden können, desto besser können Sie das Risiko fĂŒr Ihr eigenes Unternehmen einschĂ€tzen. Einige zu berĂŒcksichtigende Szenarien mit hohem Risiko sind:

 

  • Die KomplexitĂ€t der EigentĂŒmerstruktur
  • In einer schlecht regulierten Branche tĂ€tig sein
  • GeschĂ€ftsstandort. Wenn Sie sich beispielsweise in einem Land oder einer Region befinden, in der Sanktionen verhĂ€ngt werden, oder in einer bekannten Basis fĂŒr terroristische AktivitĂ€ten, bestehen ein sehr hohes Risiko
  • Stark bargeldbasiertes GeschĂ€ft (und auf dem Markt fĂŒr Katalysatoren ist dies ziemlich hĂ€ufig)
  • Die Absichtlich zurĂŒckhaltenden IdentitĂ€t der AktionĂ€re deutet auf einen Mangel an Transparenz im GeschĂ€ft hin

 

4. Überwachen Sie weiterhin Kunden

„Know Your Customer” muss als kontinuierlicher Prozess angesehen werden. Wenn Sie Ihren KYC-Test einmal bestehen, bedeutet dies nicht, dass sich nichts Ă€ndern kann. Ungewöhnliches oder verdĂ€chtiges Verhalten sollte gekennzeichnet werden. Wenn Ihnen FĂ€lle illegaler AktivitĂ€ten bekannt werden, sollte die GeschĂ€ftsbeziehung sofort beendet werden. Sprechen Sie auch mit Ihrer eigenen Bank, da diese ungewöhnliche AktivitĂ€ten melden kann, indem Sie einen Bericht ĂŒber verdĂ€chtige AktivitĂ€t einreichen.

 

Dies alles mag fĂŒr die etwas ĂŒbertrieben, und wir sind uns einig, dass fĂŒr die meisten Unternehmen nur eine geringe Wahrscheinlichkeit eines signifikanten Risikos fĂŒr Ihre Unternehmensfinanzen oder fĂŒr rechtliche Probleme aufgrund von VerstĂ¶ĂŸen besteht. Wie wir bereits zu Beginn dieses Jahres berichtet haben, laufen derzeit in den USA Strafverfolgungsmaßnahmen. Und wer kann natĂŒrlich “Dieselgate”, den Volkswagen Abgasskandal vergessen?

 

Dies alles mag fĂŒr die etwas ĂŒbertrieben, und wir sind uns einig, dass fĂŒr die meisten Unternehmen nur eine geringe Wahrscheinlichkeit eines signifikanten Risikos fĂŒr Ihre Unternehmensfinanzen oder fĂŒr rechtliche Probleme aufgrund von VerstĂ¶ĂŸen besteht. Wie wir bereits zu Beginn dieses Jahres berichtet haben, laufen derzeit in den USA Strafverfolgungsmaßnahmen. Und wer kann natĂŒrlich