8
ม.ค.
2020
มารู้จักซัพพลายเออร์ของท่อแคทกัน🧐

POSTED BY ALICE

 

 

ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการต่อสู้กับการทุจริตการฉ้อโกงการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (รวมถึงการก่อการร้าย) หลายประเทศได้ออกกฎหมายที่เรียกว่า“ Know Your Customer” (KYC) ตัวอย่างเช่นในอเมริกาเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินได้เสนอให้รู้จักข้อกำหนดของลูกค้า (KYC) ในปี 2557 และกลายเป็นกฎหมายในปี 2559 โดยสรุปขั้นตอนที่ธุรกิจต้องดำเนินการเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าทั้งก่อนหรือระหว่าง เวลาที่พวกเขาทำธุรกิจกับพวกเขา

 

กระบวนการ KYC ได้รับการยอมรับจากสถาบันการเงินทั่วโลกโดยมีธนาคารผู้ประกันตน  เจ้าหนี้ผู้ส่งออกและสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่ต้องการให้ลูกค้าให้ข้อมูล “Due Diligence ” อย่างละเอียด และทราบว่ากระบวนการของลูกค้าของคุณนั้นยังได้รับการว่าจ้างจาก บริษัท ทุกขนาดเพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าตัวแทนที่ปรึกษาหรือผู้จัดจำหน่ายของพวกเขาเป็นไปตามข้อกำหนด

KYC processes

 

 

KYC ในวงการท่อแคทรีไซเคิล

อุตสาหกรรมที่ใช้เงินสดแบบดั้งเดิมมักตกเป็นเหยื่อของการติดต่อที่ผิดจรรยาบรรณและอาญากรรม รวมถึงการขยายตัวอย่างรวดเร็วของตลาดท่อไอเสียมือสองในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมา  ทำให้อาจเป็นตลาดที่น่าสนใจสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายหรือไร้ศีลธรรม มีเรื่องราวมากมายเกี่ยวกับท่อแคทที่เปลี่ยนแปลงแล้วขายว่ามีค่ามากกว่าความเป็นจริง เช่น ล็อตท่อแคทที่ "หายไป" เนื่องจากผลวิเคราะห์ที่ "ไม่ถูกต้อง" แม้ว่าตัวอย่างเหล่านี้จะไม่ดีนักหากกล่าวกันจริงๆ ดูจากโอกาสที่เหล่าท่อแคทจะถูกจ่ายด้วยเงินที่ผิดกฏหมายหรือการฟอกเงินให้เหล่าอาชญากรด้วยการกระทำผิดกฏหมาย สมควรจะถูกลงโทษ

 

เราเชื่อว่าดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องดำเนินการให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้  เพื่อขจัดความเสี่ยงใด ๆ ก่อนที่จะกลายเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนตามกระบวนกฏหมาย การนำขั้นตอน KYC มาใช้จะช่วยวิเคราะห์ลูกค้าที่มีความเสี่ยงในขณะเดียวกันก็ปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินด้วย

 

ขั้นตอน Know Your Customer (KYC)

The Know Your Customer (KYC) Process

 

 

1. ให้ลูกค้ากรอกแบบฟอร์ม KYC

การระบุว่านโยบายของคุณเป็นไปตามนโยบายจะช่วยให้คุณเปิดเผยและซื่อตรงซึ่งเกี่ยวกับความจำเป็นในการปกป้องตัวเองจากการแบ่งส่วนทางกฎหมาย วิธีนี้จะช่วยให้คุณแสวงหาข้อมูลที่จำเป็นในการประเมินความเป็นไปได้ของการทำงานกับลูกค้าใหม่ที่มีศักยภาพ

เริ่มต้นด้วยการสร้างตัวตนของลูกค้าโดยการรับข้อมูลพื้นฐาน ได้แก่ ชื่อ บริษัท / เจ้าของที่อยู่ธุรกิจหมายเลขโทรศัพท์และที่อยู่อีเมล ข้อมูลที่เป็นประโยชน์อื่น ๆ อาจรวมถึงรายละเอียดและข้อมูลอ้างอิงของธนาคาร 



2. สร้างโปรแกรมที่ระบุตัวตนลูกค้า (CIP )

CIP ควรระบุว่าคุณจะใช้ข้อมูลของแบบฟอร์ม KYC เพื่อยืนยันตัวตนและความเป็นไปได้ของลูกค้าอย่างไรได้บ้าง

 

3. ประเมินการตรวจสอบสถานะของลูกค้า (CDD)

CDD เกี่ยวข้องกับการเปิดเผยให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ - ด้วยวิธีการทางกฎหมาย - เกี่ยวกับโครงสร้างการเป็นเจ้าของของผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าและกิจกรรมทางธุรกิจ ยิ่งคุณสามารถทราบได้มากเท่าไหร่คุณก็จะสามารถประเมินความเสี่ยงในธุรกิจของคุณได้ดีขึ้นเท่านั้น สถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูงที่ควรพิจารณา ได้แก่ :

 

  • ความซับซ้อนของโครงสร้างการเป็นเจ้าของ
  • การดำเนินงานในอุตสาหกรรมที่มีการควบคุมไม่ดี
  • ที่ตั้งของธุรกิจ. ตัวอย่างเช่นหากอิงในประเทศหรือภูมิภาคที่อยู่ภายใต้การคว่ำบาตรหรือฐานที่เป็นที่รู้จักสำหรับกิจกรรมการก่อการร้ายจะมีความเสี่ยงสูงมาก
  • ธุรกิจที่ใช้เงินสดเป็นหลัก (และในตลาดท่อแคทนี่เป็นเรื่องธรรมดา)
  • การเปิดเผยตัวตนของผู้ถือหุ้นโดยเจตนาแสดงให้เห็นถึงการขาดความโปร่งใสในธุรกิจ

 

4. ตรวจสอบลูกค้าต่อไป 

“การรู้จักลูกค้าของคุณ” ต้องถือว่าเป็นกระบวนการที่ต่อเนื่อง การผ่านการทดสอบ KYC เพียงครั้งเดียวไม่ได้หมายความว่าสิ่งต่างๆจะเปลี่ยนแปลงไม่ได้ ควรตั้งค่าสถานะพฤติกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัยและหากทราบกรณีของกิจกรรมที่ผิดกฎหมายคุณควรยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจทันที พูดคุยกับธนาคารของคุณเองเช่นกันเนื่องจากสามารถรายงานกิจกรรมที่ผิดปกติได้โดยการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

 

ทั้งหมดนี้อาจดูมากเกินไปสำหรับคุณและเราเห็นด้วยว่าส่วนใหญ่มีความเสี่ยงเล็กน้อยที่จะเกิดขึ้นกับการเงินของธุรกิจของคุณหรือปัญหาด้านกฎหมายอันเนื่องมาจากการไม่ปฏิบัติตาม อย่างไรก็ตามตามที่เราได้รายงานไปเมื่อต้นปีที่ผ่านมาขณะนี้มีการฟ้องร้องในสหรัฐอเมริกา และแน่นอนใครจะลืม “Dieselgate” เรื่องอื้อฉาวเรื่องการปล่อยมลพิษของ Volkswagen

ดังนั้นเราขอแนะนำประการแรก ให้คุณตรวจสอบให้แน่ใจว่าธุรกิจของคุณเป็นไปตามมาตรฐานและข้อบังคับของอุตสาหกรรม และประการที่สองให้คุณทำตามขั้นตอนที่ครอบคลุมเพื่อ “รู้จักลูกค้าของคุณ”!