Articles

ปัญหาการฟอกเงิน หลัง COVID-19💸

Posted by  Jay Tanapat
24 ส.ค. 2020 0 comments

ในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมาข่าวของ Eco Cat ได้มุ่งเน้นไปที่ผลกระทบที่โคโรน่าไวรัสหรือ COVID-19 มีต่ออุปทานอุปสงค์และราคาของกลุ่มโลหะ Platinum Group Metals (PGM) ในขณะที่ "ฮอตสปอต" ของ COVID-19 จำนวนมากยังคงอยู่ทั่วโลก แต่การปิดกั้นโดยทั่วไปดูเหมือนจะคลี่คลายลงในขณะนี้และใกล้จะกลับมาเป็นปกติสำหรับโลกของธุรกิจ

supply, demand, and prices of Platinum Group Metals

source: หลัง COVID-19 อุปทานของโลหะกลุ่ม PGM?

เช่นเดียวกับอุตสาหกรรมส่วนใหญ่ตลาดท่อแคทมี การได้รับความเดือดร้อนอย่างหนักตั้งแต่เดือนมีนาคม และผู้เข้าร่วมกระตือรือร้นที่จะกลับไปทำงาน และนอกเหนือจากการรับมือกับราคาที่ผันผวนอย่างกว้างขวางของ PGM แล้ว ปัญหาหนึ่งที่กลับมาเป็นแนวหน้าอีกครั้งคือการฟอกเงินKnow Your Customer

ในเดือนมกราคมปีนี้เราได้เผยแพร่บทความ มารู้จักซัพพลายเออร์ของท่อแคทกัน🧐 ซึ่งพิจารณาถึงผลกระทบของการออกกฎหมายที่เรียกว่า “Know Your Customer” (KYC)หลายประเทศดำเนินการตามเส้นทางนี้เพื่อเป็นส่วนหนึ่งของการต่อต้านการทุจริตการฉ้อโกงการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ กฎหมายฉบับนี้ระบุขั้นตอนที่ธุรกิจต้องดำเนินการเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าทั้งก่อนและระหว่างเวลาที่พวกเขาทำธุรกิจกับพวกเขา

อย่างที่เราทราบกันดีว่าตลาดท่อแคทมือสองเป็นอุตสาหกรรมที่ใช้เงินสดเป็นหลัก ดังนั้นจึงเป็นเหยื่อของการติดต่อที่ผิดจริยธรรมและผิดกฎหมาย ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่อุตสาหกรรมจะต้องระมัดระวังเป็นพิเศษในการปฏิบัติตามวิธีของ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ)แม้ว่าในสองประเด็นสำคัญสิ่งนี้พิสูจน์ได้ยากในช่วงโคโรนาไวรัสนี้ก็ตาม ...

การตรวจสอบ

ส่วนหนึ่งของการตรวจสอบสถานะในตลาดมักเกี่ยวข้องกับการประชุมแบบตัวต่อตัว การตรวจสอบสถานที่และการเยี่ยมชมสถานที่เพื่อวัตถุประสงค์ในการทดสอบ แต่เพราะไวรัส COVID-19 ได้ระงับสิ่งเหล่านี้ไว้ ดังนั้นจึงทำให้เกิดข้อสงสัยและความไม่แน่นอนเกี่ยวกับความพยายามในการต่อต้านการฟอกเงิน การประชุมทางวิดีโอกลายเป็น "วิถีดำเนินชีวิตปกติแบบใหม่" แต่หลายคนรู้สึกว่าการระบุ“สัญญาณเตือน(ธงแดง)” ของลูกค้าจากระยะไกลเป็นเรื่องท้าทายมากกว่า

การตรวจสอบ

ผู้ที่เกี่ยวข้องในการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด AML มักอาศัยการวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อติดตามผลการดำเนินงานของบริษัท ซึ่งในช่วงก่อน COVID-19 เกี่ยวข้องกับการติดตามข้อมูลในช่วงเวลาหนึ่ง โดยทำการเปรียบเทียบแบบปีต่อปี การปิดเมืองทำให้กระบวนการนี้ซับซ้อนและเป็นอันตราย บางบริษัทปิดชั่วคราว บางแห่งต้องทนทุกข์ทรมานจากการดำเนินการที่ถูกจำกัด ตอนนี้การทำความเข้าใจไดนามิกในการทำงานใหม่ของลูกค้าทำได้ยากขึ้น ทำให้เกิดคำถาม เช่นพวกเขาจะเปิดเมื่อไหร่ นี่คือสินค้าที่ค้างสต็อคใช่ไหม นี่คือท่อไอเสียใหม่หรือไม่? ดังนั้นในปัจจุบันจึงมีความซับซ้อนมากขึ้นในการตรวจสอบปริมาณวัสดุและอื่น ๆ ซึ่งทั้งหมดนี้ไม่ช่วยเลยหากไม่สามารถเข้าชมในสถานที่ได้

ธุรกิจต้องดำเนินต่อไปอย่างแน่นอน และมีเส้นทางที่เป็นไปได้บางอย่าง ที่จะช่วยได้ในช่วงเวลาแห่งความไม่แน่นอนและการเปลี่ยนแปลงนี้

ลงทุนในตัวเลือกการชำระเงินแบบอิเล็กทรอนิกส์และดิจิทัล

หน่วยงานของรัฐที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงินกำลังเรียกร้องให้ใช้ช่องทางอิเล็กทรอนิกส์และดิจิทัลสำหรับธุรกรรมทางการเงินอย่างเต็มที่ ซึ่งรวมถึงมาตรการต่างๆเช่น การเพิ่มขีดจำกัดแบบไร้สัมผัส การเพิ่มขีดจำกัดการซื้อ ณ จุดขาย การเพิ่มขีดจำกัดสูงสุดสำหรับ e-wallets(กระเป๋าตังอิเล็กทรอนิค) และการลดค่าธรรมเนียมสำหรับการโอนเงินภายในประเทศ ในอุตสาหกรรมรีไซเคิลท่อแคท การงดค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเงินสดจะมีประโยชน์สองเท่าในการลดการแพร่กระจายของไวรัสผ่านการชำระเงินแบบไม่ต้องสัมผัสและลดความเสี่ยงจากการฟอกเงิน

Post COVID-19 Money Laundering Issues

เสริมสร้างการสื่อสารพูดคุย

แน่นอนว่าตลาดมีการแข่งขันสูง และบางครั้งก็ต้องจ่ายเงินเพื่อพูดคุยกับผู้อื่นในอุตสาหกรรม การทุจริตฉ้อโกงการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ เป็นอันตรายต่อทุกคนที่เกี่ยวข้องที่ต้องการเห็นธุรกิจที่มีความรับผิดชอบโปร่งใสและซื่อสัตย์ การแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและการปฏิบัติที่ไม่ดีอื่น ๆ จะเป็นประโยชน์ต่อทุกคน

ปรับปรุงความปลอดภัย

ทั้งลูกค้าที่เป็นแบบธุรกิจและแบบตัวบุคคล ต่างหันมาใช้ระบบออนไลน์มากขึ้นเพื่อเปิดใช้งานการทำงานระยะไกล บุคคลที่อยู่ภายใต้“การปิดเมือง” ยังใช้แพลตฟอร์มออนไลน์เพื่อปฏิสัมพันธ์ทางสังคมมากขึ้น สิ่งนี้นำไปสู่การเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วของอาชญากรไซเบอร์ที่ใช้ประโยชน์จากจุดอ่อนในการรักษาความปลอดภัยเครือข่ายของธุรกิจเพื่อเข้าถึงข้อมูลการติดต่อและการทำธุรกรรมของลูกค้า ดังนั้นจึงมีความจำเป็นในการจัดระเบียบและการควบคุมที่ดีขึ้นด้วยการเข้าถึงข้อมูลของบริษัท โดยใช้พื้นฐานที่“จำเป็นต้องรู้” และแผนกไอทีจำเป็นต้องอยู่เหนือการพัฒนาล่าสุดในกิจกรรมที่ผิดต่อกฎหมาย

กล่าวโดยสรุปคือ ความระมัดระวังและการปฏิบัติที่ดีเป็นกุญแจสำคัญในการก้าวไปข้างหน้าทั้งในแง่ของการปกป้องสุขภาพของบุคคลในการต่อสู้กับไวรัส COVID-19 และสุขภาพของธุรกิจ โดยการปฏิบัติตามและการป้องกันโปรแกรมการตรวจสอบสถานะต้องดำเนินต่อไปอย่างราบรื่นและเข้มงวดที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และเป็นความรับผิดชอบของผู้เล่นแต่ละรายในตลาดที่จะต้องดำเนินการอย่างมีความรับผิดชอบโปร่งใสและซื่อสัตย์

 

money laundring