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Problemas de lavado de dinero posteriores a COVID-19 💸

Posted by  Itzel
24 ago. 2020 0 comments

Durante los últimos meses, las noticias de Eco Cat se han centrado en el impacto que ha tenido el coronavirus COVID-19 en la oferta, la demanda y los precios de Platinum Group Metals (PGM). Si bien numerosos "puntos calientes" de COVID-19 permanecen en todo el mundo, el bloqueo parece estar disminuyendo en general ahora y una apariencia de normalidad está regresando al mundo de los negocios.

supply, demand, and prices of Platinum Group Metals

source: Post Corona: El suministro de PGM?

Como la mayoría de las industrias, el mercado de convertidores catalíticos de desecho tiene ha sufrido mucho desde marzo y sus participantes están ansiosos por volver al trabajo. Y, además de lidiar con los precios fluctuantes de los PGM, un tema que ha vuelto a aparecer en primer plano es el lavado de dinero. Conozca a su cliente

En enero de este año, publicamos un artículo Knowing Your Suppliers of Catalytic Converters que analizó el impacto de la legislación conocida como “Know Your Customer” (KYC). Muchos países han seguido esta ruta como parte de la lucha contra la corrupción, el fraude, el lavado de dinero y otras actividades ilegales. Esta legislación describe los pasos que una empresa debe llevar a cabo para verificar la identidad de los clientes antes y durante el tiempo que hacen negocios con ellos.

Como todos sabemos, el mercado de conversión de chatarra es tradicionalmente una industria basada en efectivo y, por lo tanto, presa de tratos criminales y poco éticos. Por lo tanto, es importante que la industria esté particularmente atenta al cumplimiento de los protocolos KYC , aunque en dos áreas clave , esto está resultando difícil en estos tiempos de coronavirus ...

Inspecciones

Parte de la diligencia debida en el mercado invariablemente ha involucrado reuniones cara a cara, inspecciones de instalaciones y visitas al sitio con fines de análisis. COVID-19 ha puesto todo esto en espera y, por lo tanto, crea dudas e incertidumbres en torno a los esfuerzos contra el lavado de dinero. Las videoconferencias se han convertido en la "nueva normalidad" , pero muchos sienten que identificar las "señales de alerta" de los clientes de forma remota es un desafío mayor.

Monitoreo

Aquellos involucrados en el monitoreo del cumplimiento de AML tradicionalmente confían en el análisis de datos para rastrear el desempeño de una empresa que, antes de COVID-19, implicaba rastrear datos a lo largo del tiempo, llevando a cabo comparaciones año tras año. El bloqueo ha complicado y comprometido este proceso: algunas empresas cerraron temporalmente, otras sufrieron operaciones restringidas. Ahora es más difícil comprender la nueva dinámica de trabajo de un cliente, lo que genera preguntas como: ¿Cuándo abrieron? ¿Es esto un registro atrasado? ¿Es esta una nueva ingesta? Por lo tanto, ahora hay mucha más complejidad en la validación de cantidades, materiales, etc., todo ello no ayudado por la imposibilidad de realizar visitas in situ.

Los negocios deben continuar, por supuesto, y existen algunas rutas potenciales para ayudar durante este período de incertidumbre y cambio.

Invierta en opciones de pago electrónico y digital

Las agencias gubernamentales involucradas en la lucha contra el lavado de dinero están instando ampliamente al uso pleno de los canales electrónicos y digitales para las transacciones financieras. Estas incluyen medidas tales como aumentar los límites sin contacto, aumentar los límites de compra en los puntos de venta, aumentar los límites máximos para los monederos electrónicos y reducir los cargos por transferencias de dinero nacionales. En la industria del reciclaje de convertidores catalíticos, un alejamiento de la tradición de las transacciones en efectivo tendrá el doble beneficio de reducir la propagación del virus a través del pago sin contacto y reducir el riesgo de lavado de dinero.

Post COVID-19 Money Laundering Issues

Fortalecer la comunicación

Por supuesto, el mercado es muy competitivo, pero a veces vale la pena hablar con otros en la industria. La corrupción, el fraude, el lavado de dinero y otras actividades ilegales son perjudiciales para todos los involucrados en el deseo de ver un negocio responsable, transparente y honesto. Compartir información sobre clientes de alto riesgo y otras malas prácticas solo puede beneficiar a todos.

Mejorar la seguridad

Las empresas y los particulares recurren cada vez más a los sistemas en línea para permitir el trabajo remoto. Los individuos bajo "bloqueo" también están utilizando cada vez más plataformas en línea para la interacción social. Esto ha llevado a un fuerte aumento de los ciberdelincuentes que explotan las debilidades en la seguridad de la red de las empresas para obtener acceso a la información de transacciones y contacto con los clientes. Por lo tanto, existe la necesidad de una mejor organización y control, con acceso a los datos de la empresa según la necesidad de conocerlos, y los departamentos de TI deben estar al tanto de los últimos avances en actividades ilegales.

en resumen, la vigilancia y las buenas prácticas son claves en el futuro, tanto en términos de proteger la salud del individuo en la lucha contra el COVID-19, como la salud del negocio asegurando el cumplimiento y la protección. Los programas de diligencia debida deben continuar de la manera más fluida y rigurosa posible y es responsabilidad de todos y cada uno de los actores del mercado actuar de manera responsable, transparente y honesta.

 

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