8
ene.
2020
CONOCIENDO A SUS PROVEEDORES DE CATALIZADORES 馃

POSTED BY ALICE

 

 

Como parte de la lucha contra la corrupci贸n, el fraude, el lavado de dinero y las actividades ilegales (incluido, por ejemplo, el terrorismo), muchos pa铆ses han introducido una legislaci贸n conocida como 鈥淐onozca a su cliente鈥 (KYC). En Estados Unidos, por ejemplo, Financial Crimes Enforcement Network propuso los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) en 2014, y esto se convirti贸 en ley en 2016. Esto describe los pasos que una empresa debe llevar a cabo para verificar la identidad de los clientes & nbsp; antes o durante el tiempo que hacen negocios con ellos.

Los procesos de KYC han sido adoptados por instituciones financieras de todo el mundo, y los bancos, aseguradoras, acreedores de exportaci贸n y otras instituciones financieras exigen cada vez m谩s que los clientes proporcionen " debida diligencia " informaci贸n. Y los procesos Conozca a su cliente tambi茅n son empleados por empresas de todos los tama帽os con el fin de garantizar que los clientes, agentes, consultores o distribuidores propuestos cumplan con las normas.

 

KYC processes

 

KYC en la industria del reciclaje de catalizadores

Cualquier industria tradicionalmente basada en efectivo es presa de tratos criminales y poco 茅ticos, y la r谩pida expansi贸n del mercado de convertidores de chatarra durante las 煤ltimas dos d茅cadas lo convierte en un mercado potencialmente atractivo para actividades ilegales o sin escr煤pulos. Abundan muchas historias sobre convertidores alterados y luego vendidos como m谩s valiosos de lo que realmente son; de lotes pagados por "desaparecer"; de las muestras de ensayo "manipuladas" . Sin embargo, por malos que sean estos ejemplos, la perspectiva de que a los convertidores se les pague con dinero que se est谩 lavando hace que el vendedor sea c贸mplice de infringir la ley, 隆con las sanciones correspondientes!

Creemos, por lo tanto, que es importante hacer todo lo posible para eliminar cualquier riesgo antes de posiblemente formar parte de una investigaci贸n. La adopci贸n de procedimientos KYC ayudar谩 a analizar a los clientes potencialmente riesgosos, al mismo tiempo que cumple con la legislaci贸n contra el lavado de dinero.

 

El proceso Conozca a su cliente (KYC)

The Know Your Customer (KYC) Process

 

1. Consiga que los clientes completen un formulario KYC

Al indicar que su propia pol铆tica debe cumplir, le permite ser abierto y honesto sobre la necesidad de protegerse de cualquier ramificaci贸n legal. Este enfoque lo ayudar谩 a buscar la informaci贸n que necesitar谩 para evaluar la viabilidad de trabajar con un nuevo cliente potencial.

Comience por establecer la identidad del cliente obteniendo informaci贸n b谩sica, incluido el nombre de la empresa / propietario, la direcci贸n comercial, el n煤mero de tel茅fono y la direcci贸n de correo electr贸nico. Otra informaci贸n 煤til puede incluir datos bancarios y referencias.

 

2. Crear un programa de identificaci贸n de clientes (CIP)

El CIP debe indicar c贸mo utilizar谩 los datos del formulario KYC para verificar la identidad y viabilidad del cliente.

 

3. Evaluar la debida diligencia del cliente (CDD)

CDD implica descubrir tanto como sea posible, a trav茅s de medios legales, por supuesto, sobre la estructura de propiedad del cliente potencial y sus actividades comerciales. Cuanto m谩s averig眉e, mejor podr谩 evaluar el riesgo para su propio negocio. Algunos escenarios de alto riesgo a considerar incluyen:

  • la complejidad de la estructura de propiedad
  • operando en una industria mal regulada
  • ubicaci贸n de la empresa. Si tiene su sede, por ejemplo, en un pa铆s o regi贸n que est谩 sujeto a sanciones o una base conocida para actividades terroristas, entonces es un riesgo muy alto.
  • negocio fuertemente basado en efectivo (y en el mercado de convertidores catal铆ticos, esto es bastante com煤n)
  • La identidad de los accionistas deliberadamente retenida sugiere una falta de transparencia en el negocio.

 

4. Continuar monitoreando a los clientes

"Conozca a su cliente" debe verse como un proceso continuo: aprobar la prueba KYC una vez no significa que las cosas no puedan cambiar. Se debe marcar el comportamiento inusual o sospechoso y, si usted conoce casos de actividad ilegal, la relaci贸n comercial debe terminarse inmediatamente. Hable tambi茅n con su propio banco, ya que puede informar una actividad inusual mediante la presentaci贸n de un Informe de actividad sospechosa.

 

Todo esto puede parecer un poco excesivo para usted y, estamos de acuerdo, para la mayor铆a, existe poca probabilidad de riesgo significativo para las finanzas de su empresa o con problemas legales debido al incumplimiento. Sin embargo, como informamos a principios de este a帽o, actualmente hay enjuiciamientos en curso en los Estados Unidos. Y, por supuesto, quien puede olvidar 鈥淒ieselgate鈥, el esc谩ndalo de las emisiones de Volkswagen

 

Por lo tanto, recomendamos, en primer lugar, que se asegure de que su propio negocio cumpla con los est谩ndares y regulaciones de la industria y, en segundo lugar, que tome medidas integrales para 鈥淐onocer a su cliente鈥.