Conociendo a sus proveedores de catalizadores 🧐

CONOCIENDO A SUS PROVEEDORES DE CATALIZADORES 🧐

POSTED BY ALICE

 

 

Como parte de la lucha contra la corrupción, el fraude, el lavado de dinero y las actividades ilegales (incluido, por ejemplo, el terrorismo), muchos países han introducido una legislación conocida como “Conozca a su cliente” (KYC). En Estados Unidos, por ejemplo, Financial Crimes Enforcement Network propuso los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) en 2014, y esto se convirtió en ley en 2016. Esto describe los pasos que una empresa debe llevar a cabo para verificar la identidad de los clientes & nbsp; antes o durante el tiempo que hacen negocios con ellos.

Los procesos de KYC han sido adoptados por instituciones financieras de todo el mundo, y los bancos, aseguradoras, acreedores de exportación y otras instituciones financieras exigen cada vez más que los clientes proporcionen "debida diligencia" información. Y los procesos Conozca a su cliente también son empleados por empresas de todos los tamaños con el fin de garantizar que los clientes, agentes, consultores o distribuidores propuestos cumplan con las normas.

 

 

KYC en la industria del reciclaje de catalizadores

Cualquier industria tradicionalmente basada en efectivo es presa de tratos criminales y poco éticos, y la rápida expansión del mercado de convertidores de chatarra durante las últimas dos décadas lo convierte en un mercado potencialmente atractivo para actividades ilegales o sin escrúpulos. Abundan muchas historias sobre convertidores alterados y luego vendidos como más valiosos de lo que realmente son; de lotes pagados por "desaparecer"; de las muestras de ensayo "manipuladas" . Sin embargo, por malos que sean estos ejemplos, la perspectiva de que a los convertidores se les pague con dinero que se está lavando hace que el vendedor sea cómplice de infringir la ley, ¡con las sanciones correspondientes!

Creemos, por lo tanto, que es importante hacer todo lo posible para eliminar cualquier riesgo antes de posiblemente formar parte de una investigación. La adopción de procedimientos KYC ayudará a analizar a los clientes potencialmente riesgosos, al mismo tiempo que cumple con la legislación contra el lavado de dinero.

 

El proceso Conozca a su cliente (KYC)

 

1. Consiga que los clientes completen un formulario KYC

Al indicar que su propia política debe cumplir, le permite ser abierto y honesto sobre la necesidad de protegerse de cualquier ramificación legal. Este enfoque lo ayudará a buscar la información que necesitará para evaluar la viabilidad de trabajar con un nuevo cliente potencial.

Comience por establecer la identidad del cliente obteniendo información básica, incluido el nombre de la empresa / propietario, la dirección comercial, el número de teléfono y la dirección de correo electrónico. Otra información útil puede incluir datos bancarios y referencias.

 

2. Crear un programa de identificación de clientes (CIP)

El CIP debe indicar cómo utilizará los datos del formulario KYC para verificar la identidad y viabilidad del cliente.

 

3. Evaluar la debida diligencia del cliente (CDD)

CDD implica descubrir tanto como sea posible, a través de medios legales, por supuesto, sobre la estructura de propiedad del cliente potencial y sus actividades comerciales. Cuanto más averigüe, mejor podrá evaluar el riesgo para su propio negocio. Algunos escenarios de alto riesgo a considerar incluyen:

• la complejidad de la estructura de propiedad
• operando en una industria mal regulada
• ubicación de la empresa. Si tiene su sede, por ejemplo, en un país o región que está sujeto a sanciones o una base conocida para actividades terroristas, entonces es un riesgo muy alto.
• negocio fuertemente basado en efectivo (y en el mercado de convertidores catalíticos, esto es bastante común)
• La identidad de los accionistas deliberadamente retenida sugiere una falta de transparencia en el negocio.

 

4. Continuar monitoreando a los clientes

"Conozca a su cliente" debe verse como un proceso continuo: aprobar la prueba KYC una vez no significa que las cosas no puedan cambiar. Se debe marcar el comportamiento inusual o sospechoso y, si usted conoce casos de actividad ilegal, la relación comercial debe terminarse inmediatamente. Hable también con su propio banco, ya que puede informar una actividad inusual mediante la presentación de un Informe de actividad sospechosa.

 

Todo esto puede parecer un poco excesivo para usted y, estamos de acuerdo, para la mayoría, existe poca probabilidad de riesgo significativo para las finanzas de su empresa o con problemas legales debido al incumplimiento. Sin embargo, como informamos a principios de este año, actualmente hay enjuiciamientos en curso en los Estados Unidos. Y, por supuesto, quien puede olvidar “Dieselgate”, el escándalo de las emisiones de Volkswagen? 

 

Por lo tanto, recomendamos, en primer lugar, que se asegure de que su propio negocio cumpla con los estándares y regulaciones de la industria y, en segundo lugar, que tome medidas integrales para “Conocer a su cliente”.